Bucephalus ist um die regulatorischen Verpflichtungen herum gebaut, mit denen Ihr Team tatsächlich arbeitet: EU AMLR / AMLD6, das Regime der AML-Behörde (AMLA), EBA-Leitlinien, Sanktionsprüfung und nationale FIU-Meldungen. Jeder Alarm kommt mit seiner Begründung, jeder Fall mit prüffähigem Entscheidungspfad und jede Meldung im Format, das Ihre FIU erwartet.
Compliance-Aussagen auf dieser Seite verweisen direkt auf die EU AMLR, AMLD6, EBA- Leitlinien zu ML/TF-Risikofaktoren und einschlägige nationale FIU-Meldesysteme. Die Abdeckung pro Jurisdiktion wird im Pilot-Scope vereinbart.
Bucephalus ist um die regulatorische Realität des europäischen Bankwesens herum entworfen — nicht nachträglich angepasst. Derselbe Audit-Trail, der Ihre interne Revision zufriedenstellt, genügt auch der AMLA, der EZB, der EBA und Ihrer nationalen Aufsicht.
Datenminimierung & Souveränität by Design
Starke Kundenauthentifizierung & Betrugsmeldung
Auf die Anforderungen von AMLD 6 / AMLR ausgelegt
Operative Resilienz für kritische IKT
An ISO-27001-Kontrollen ausgerichtet
Transparente, erklärbare KI-Entscheidungen
Keine einzige Technik fängt moderne Finanzkriminalität. Bucephalus kombiniert vier Erkennungsschichten und legt für jeden Alarm den Grund offen, damit Analysten und Aufsichten sehen warum, nicht nur was.
Von Experten verfasste Szenarien für bekannte Typologien — Structuring, Smurfing, Layering, verdächtige Zahlungskorridore. Pro Institution und Produktlinie tunbar, ohne Programmierung.
Verteilungs- und Schwellenabweichung gegen die eigene Historie des Kunden und Peer-Gruppen-Basislinien. Fängt die langsame Drift, die Regelbibliotheken stets übersehen.
Überwachte Gradient-Boosted-Modelle für Betrugs-Scoring und unüberwachte Modelle für die Entdeckung neuartiger Muster. Kontinuierlich nachtrainiert auf bestätigten Labels und Analystenfeedback.
Begünstigten-, Geräte- und Gegenpartei-Graphen offenbaren Mule-Netzwerke, Fan-out-Strukturen und kreisförmige Flüsse, die transaktionsweise unschuldig wirken.
Ein zusammengesetzter Score wird aus Dutzenden Signalen gebildet — dies sind die einflussreichsten, die in fast jeder Alarmbegründung auftauchen.
Jeder Alarm, jeder Score und jede Sperre trägt eine strukturierte Erklärung:
Erforderlich nach EU-AI-Act für Hochrisiko-KI-Systeme und nach DORA für die Prüfung automatisierter Entscheidungsverfahren durch Aufsichten.[1][2]
Bucephalus ist mehr als Software — es ist ein Betriebsmodell. Rollen, Workflows, SLAs und Eskalationspfade sind eingebaut, sodass die Plattform widerspiegelt, wie Aufsichten den AML- und Betrugsbetrieb tatsächlich erwarten.
Verantwortet AML-Szenarien, bearbeitet Alarme, genehmigt STR/SAR-Meldungen und ist gegenüber der Aufsicht für die AML-Position der Bank rechenschaftspflichtig.
Untersucht Betrugsalarme in Echtzeit, steuert Fall-Workflows, kalibriert Schwellen für betrugsspezifische Szenarien.
Legt den Richtlinienrahmen fest, prüft Kontrollen, führt das Vier-Augen-Genehmigungsverfahren für hochwirksame Änderungen.
Liest aggregierte Dashboards, definiert den Risikoappetit nach Produkt / Segment / Region, verantwortet das Risikoregister.
Betreibt die Plattform, verwaltet Identitäten, rollt Updates aus und rotiert Geheimnisse — explizit getrennt von jeder AML- oder Betrugsentscheidungs-Autorität.
Erkennung → Untersuchung → Entscheidung → Meldung — und jeder Schritt schreibt in dasselbe Audit-Log.
Eingehende Ereignisse werden in Echtzeit über Regel-, Statistik-, ML- und Graph-Schichten bewertet.
Alarme werden automatisch in die richtige Analystenwarteschlange geleitet — mit Beweisen, Historie und empfohlenen Maßnahmen.
Entscheidungen folgen definierten Workflows mit verpflichtender Vier-Augen-Genehmigung bei nicht umkehrbaren Aktionen.
STR-/SAR-, PSD2-Betrugsmeldungen und Aufsichtsexporte werden aus demselben prüffähigen Datensatz generiert.
Bucephalus ist darauf ausgelegt, die gesetzgeberischen und aufsichtlichen Erwartungen der Europäischen Union, des Europäischen Wirtschaftsraums und des breiteren Clusters assoziierter und beitrittswilliger Volkswirtschaften zu erfüllen. Lokale Sprache, lokale Währung, lokale FIU-Formate — ohne die Plattform zu forken.
Vollständige Abdeckung des EU-Acquis: AML-Verordnung (AMLR), AMLD 6, PSD2 / PSD3 / PSR, EU-AI-Act, DORA, DSGVO sowie die EBA-Leitlinien zu ML/TF-Risikofaktoren und zum Einsatz von Remote Customer Onboarding (EBA/GL/2022/15).
Mitglieder des Europäischen Wirtschaftsraums, die EU-Finanzdienstleistungsrichtlinien über das EWR-Abkommen anwenden, plus die Schweiz, die zentrale AML- und Prudenzialstandards über bilaterale Abkommen und FINMA-Regeln spiegelt.
Jurisdiktionen im EU-Erweiterungs- und Assoziierungsprozess, deren AML/CFT- und Aufsichtsrahmen sich dem EU-Acquis annähern. Bucephalus' Regeln und Meldevorlagen können für jede nationale FIU konfiguriert werden.
Ausgerichtet an den Empfehlungen der globalen Standardsetzer, die die europäischen aufsichtlichen Erwartungen prägen.
Die Analystenkonsole, kundenseitige Entscheidungsnachrichten und regulatorische Exporte lokalisieren auf die Sprache(n) jeder operativen Jurisdiktion. STR-/SAR-Narrative werden in der von der FIU verlangten Sprache generiert, mit prüffähiger Übersetzungs-Lineage.
Zusätzlich auf Anfrage Locale-Onboarding für jede weitere Jurisdiktion, die Ihr Betrieb unterstützt.
Bucephalus ist konzeptionell mehrwährungsfähig. Jeder Betrag wird in seinem ursprünglichen ISO-4217-Code gespeichert, gegen vertrauenswürdige Referenzkurse normalisiert und im FX-bewussten Risiko-Scoring und Reporting verwendet.
Zusätzlich alle weiteren ISO-4217-Währungen — einschließlich Edelmetalle (XAU, XAG) und CBDC-Piloten, wo zutreffend.
Jede Transaktion wird in ihrer ursprünglichen Währung und einer konfigurierbaren Berichtswährung gespeichert, mit Referenzkurs-Snapshots der EZB, SNB, BoE und nationaler Zentralbanken.
Risikoschwellen und Verhaltens-Basislinien sind über Währungen hinweg normalisiert — eine Überweisung über 5 Mio. HUF und 12.500 EUR lösen vergleichbare Prüfung aus.
Erkennung FX-basierter Geldwäschemuster: Layering durch hochvolatile Korridore, Round-Trip-Währungs-Arbitrage, Spiegelhandel und hawala-ähnliche Strukturen.
Währungs- und korridor-spezifische Sanktionslogik (z. B. RUB-/BYN-Beschränkungen, Dual-Use-Exportkorridore, sanktionierte Gegenparteien) auf Nachrichtenebene angewendet.
