A Bucephalus azon szabályozói kötelezettségek köré épült, amelyek mentén az Ön csapata ténylegesen dolgozik: EU AMLR / AMLD6, az AML-hatóság (AMLA) rendszere, EBH iránymutatások, szankciós szűrés és nemzeti FIU-jelentés. Minden riasztás a detekciós indoklással érkezik, minden eset auditálható döntési nyommal, és minden jelentés a FIU által elvárt formátumban.
Az ezen az oldalon szereplő megfelelési állítások közvetlenül kapcsolódnak az EU AMLR-hez, AMLD6-hoz, az EBH ML/TF kockázati tényezők iránymutatásához és az alkalmazandó nemzeti FIU- jelentési rendszerekhez. A joghatóság szerinti lefedettség a pilot során kerül egyeztetésre.
A Bucephalus az európai banki szabályozói realitás köré tervezett — nem utólag igazítva hozzá. Ugyanaz az audit-nyom, amely megfelel a belső auditnak, az AMLA-nak, az EKB-nak, az EBH-nak és a nemzeti felügyeletnek is megfelel.
Adatminimalizálás és szuverenitás tervezetten
Erős ügyfél-hitelesítés és csalás-jelentés
Az AMLD 6 / AMLR követelményeihez tervezve
Operatív reziliencia kritikus IKT-hoz
ISO 27001-kontrollokhoz igazodva
Átlátható, magyarázható AI-döntések
A modern pénzügyi bűnözést egyetlen technika sem fogja meg. A Bucephalus négy detekciós réteget kombinál, és minden riasztáshoz felszínre hozza az okot, hogy az elemzők és felügyelők lássák, miért, ne csak azt, hogy mi.
Szakértő által írt szcenáriók ismert tipológiákra — strukturálás, smurfing, layering, gyanús fizetési folyosók. Intézményenként és terméksoronként hangolható, kódolás nélkül.
Eloszlás- és küszöbeltérés az ügyfél saját előzményeihez és a peer-csoport alapvonalához viszonyítva. Elkapja a lassú driftet, amit a szabálykönyvtárak mindig elmulasztanak.
Felügyelt gradient-boosted modellek csalás-pontozáshoz, és felügyelet nélküli modellek új mintázatok felfedezéséhez. Folyamatosan újratanítva megerősített címkéken és elemzői visszajelzéseken.
Kedvezményezett, eszköz és partner gráfok feltárják a mule-hálózatokat, fan-out struktúrákat és körkörös folyamatokat, amelyek tranzakciónként ártatlannak tűnnek.
Egy összetett pontszám több tucat jelből épül fel — ezek a legbefolyásosabb mutatók, amelyek szinte minden riasztás-magyarázatban megjelennek.
Minden riasztás, pontszám és blokk strukturált magyarázatot hordoz:
Az EU AI Act megköveteli a magas kockázatú AI-rendszerekhez, valamint a felügyeletek a DORA szerinti automatizált döntéshozatal auditjához.[1][2]
A Bucephalus több, mint szoftver — ez egy üzemeltetési modell. A szerepkörök, munkafolyamatok, SLA-k és eszkalációs útvonalak beépítettek, így a platform azt tükrözi, ahogyan a felügyeletek elvárják az AML és csalás-megelőzés tényleges működését.
Felel az AML-szcenáriókért, kezeli a riasztásokat, jóváhagyja az STR/SAR-beküldéseket, és elszámoltatható a felügyelet felé a bank AML-pozíciójáért.
Valós időben vizsgálja a csalási riasztásokat, kezeli az ügyfolyamatokat, kalibrálja a küszöbértékeket csalás-specifikus szcenáriókhoz.
Beállítja a szabályzati keretrendszert, felülvizsgálja a kontrollokat, működteti a négy szem elve szerinti jóváhagyási folyamatot a nagy hatású változásokra.
Olvassa az aggregált műszerfalakat, meghatározza a kockázati étvágyat termékenként / szegmensenként / régiónként, felel a kockázati regiszterért.
Üzemelteti a platformot, kezeli az identitásokat, telepíti a frissítéseket és rotálja a titkokat — explicit módon elválasztva minden AML- vagy csalás-döntési hatáskörtől.
Detektálás → vizsgálat → döntés → jelentés — és minden lépés ugyanabba az audit-naplóba ír.
Bejövő események valós időben pontozva szabály-, statisztikai-, ML- és gráf-rétegeken keresztül.
A riasztások automatikusan a megfelelő elemzői sorba kerülnek bizonyítékkal, történettel és ajánlott akciókkal.
A döntések definiált munkafolyamatokat követnek, kötelező, a négy szem elve szerinti jóváhagyással a visszafordíthatatlan műveletekre.
STR / SAR, PSD2 csalás-jelentések és felügyeleti exportok ugyanabból az auditálható rekordból generálódnak.
A Bucephalus az Európai Unió, az Európai Gazdasági Térség és a tágabb kapcsolódó és tagjelölt gazdaságok jogi és felügyeleti elvárásainak megfelelően lett tervezve. Helyi nyelv, helyi pénznem, helyi FIU-formátumok — a platform forkolása nélkül.
Az EU-acquis teljes lefedettsége: AML rendelet (AMLR), AMLD 6, PSD2 / PSD3 / PSR, EU AI Act, DORA, GDPR, valamint az EBH iránymutatásai a ML/TF kockázati tényezőkről és a távoli ügyfél-onboardingról (EBA/GL/2022/15).
Az Európai Gazdasági Térség tagállamai, amelyek az EU pénzügyi szolgáltatási irányelveit az EGT-megállapodáson keresztül alkalmazzák, plusz Svájc, amely a kétoldalú megállapodások és a FINMA-szabályok révén tükrözi a központi AML- és prudenciális szabványokat.
Az EU-bővítési és társulási folyamatban lévő joghatóságok, amelyek AML/CFT- és felügyeleti keretrendszerei az EU-acquis felé konvergálnak. A Bucephalus szabályai és jelentési sablonjai minden nemzeti FIU-hoz konfigurálhatók.
Az európai felügyeleti elvárásokat formáló globális szabványalkotók ajánlásaihoz igazítva.
Az elemzői konzol, az ügyfélnek szóló döntési üzenetek és a szabályozási exportok lokalizáltak az adott működési joghatóság nyelvére. Az STR / SAR narratívák a FIU által megkövetelt nyelven generálódnak audit-szintű fordítási lineage-szel.
Plusz igény szerinti locale-onboarding bármely további joghatóságra, amelyet az Ön működése támogat.
A Bucephalus tervezetten többpénznemű. Minden összeg az eredeti ISO 4217 kódjában tárolódik, megbízható referencia-árfolyamokra normalizálva, és FX-tudatos kockázat-pontozásban és jelentésben használatos.
Plusz minden további ISO 4217 pénznem — beleértve a nemesfémeket (XAU, XAG) és a CBDC-pilotokat, ahol releváns.
Minden tranzakció az eredeti pénznemében és egy konfigurálható jelentési pénznemben tárolódik, az EKB, SNB, BoE és nemzeti jegybankok referencia-árfolyamainak pillanatképeivel.
A kockázati küszöbök és viselkedési alapvonalak pénznemek között normalizáltak — egy 5 M HUF és egy 12 500 EUR átutalás összevethető vizsgálatot vált ki.
FX-alapú pénzmosási mintázatok detektálása: layering magas volatilitású folyosókon, körkörös pénznem-arbitrázs, tükör-ügyletek és hawala-szerű struktúrák.
Pénznem- és folyosó-specifikus szankciós logika (pl. RUB / BYN korlátozások, kettős felhasználású export-folyosók, embargós partnerek) üzenetszinten alkalmazva.
