A Silbad termékei a pénzügyi szabályozás, a jog, a biztonsági mérnöki munka és az AI metszéspontján működnek. Döntéshozók, gyakorló szakemberek és érdeklődő olvasók nagyon eltérő háttérrel érkeznek — néha pontatlan vagy elavult információkkal ugyanazokról a fogalmakról. Ez a tudásbázis az a rövid, semleges, szakmailag pontos alap, amelyhez minden Silbad-oldal hivatkozhat.
Minden bejegyzés szándékosan rövid — a cél a gyors orientáció, nem a szabályozási vagy ISO-dokumentumok pótlása. A hivatalos forráshivatkozások minden bejegyzés alján szerepelnek. A nem-magyar bejegyzések angol tartalommal jelennek meg a HU URL-en.
A problémakört és a használt módszereket megnevező fogalmak.
Az a jogi keret, amelyen belül az európai pénzügyi-védelmi munka ténylegesen történik — és amelyet a Silbad termékei tervezetten teljesítenek.
A kormányközi testületek, amelyek szabványai az EU AML/CFT-keretét és a tágabb globális pénzügyi-bűnözés elleni rendszert horgonyozzák.
EU- és nem-EU országok nemzeti AML/CFT-szabályozása és felügyelete. Az EU-tagországok az AMLD-keret implementációjával, a nem-EU országok (UK, USA, CH, NO, LI, IS, AD, MC, SM, VA, AU, JP, SG) pedig EGT-, FATF- vagy egyenértékűségi kapcsolaton keresztül lépnek kölcsönhatásba az európai intézményekkel — levelezőbanki kapcsolatok, USD/EUR-clearing, tőzsdei jegyzettség vagy határon átnyúló nyomozások révén.
A pénzmosás-elleni gyakorlat alapfogalmai — az AML-élethűcikluson, a kötelezettségen és a bűncselekmény dogmatikáján belüli kulcsterminusok.
Az AML/CFT-keret strukturális elvei és visszatérő elemzési módszertanai — kockázatértékelési szintek, tipológia-felismerés és szankció-megkerülési minták.
Csalás-elméleti keretek és gyakorlati banki csalás-tipológiák — az ACFE taxonómia, a fraud triangle, és a modern banki csalás-sémák (APP, mule, BEC).
Nemzetközi szabványok, amelyek az információbiztonságot, az adatvédelmi-irányítást és a pénzügyi üzenetküldést horgonyozzák.
A Marengo második core képessége és az opcionális felügyeleti modulok, amelyek az SFMA-magon túl bővítik a Marengo platformot.
A tudásbázis bejegyzései operatív összefoglalók, nem jogi tanácsok. Egy szabály hivatalos olvasata mindig a hivatalos EU-, nemzeti vagy ISO-dokumentumban marad — és ahol egy konkrét döntésre kihatással van, ott szakképzett jogi tanácsadó véleményében.
