Az amerikai pénzügyi információs egység — a Treasury részlege, amely fogadja a BSA-bejelentéseket, elemzéseket futtat és tanácsadói iránymutatást ad ki.
A FinCEN az amerikai Treasury (Pénzügyminisztérium) részlege, amely végrehajtja a Bank Secrecy Actet, fogadja a Currency Transaction Reportokat és Suspicious Activity Reportokat, és az amerikai pénzügyi információs egység (FIU) szerepét tölti be. Tanácsadói iránymutatást és földrajzi célzott rendelkezéseket ad ki, kezeli a Beneficial Ownership Information regisztert, és az USA partnere a határon átnyúló FIU-együttműködésben az Egmont-csoporton keresztül.
A FinCEN tanácsadói iránymutatásait az újonnan felmerülő tipológiákról — oroszországi szankciókikerülés, ransomware-kifizetések, fentanil-kereskedelmi nyereség, online gyermek-kizsákmányolási kifizetések — az USA-n kívül is széles körben olvassák korai figyelmeztetésként. A levelezőbanki és kereskedelemfinanszírozási red-flag-iránymutatásait az EU-ban dolgozó megfelelési csapatok rendszeresen forgatják, akkor is, ha az alapkötelezettségek EU-szabályokban gyökereznek.
A Bucephalus tipológia-lefedettsége másodlagos forrásként követi a FinCEN-tanácsadásokat — különösen releváns az USD-clearing kitettséggel rendelkező intézményeknél, a FATF és EBA kimenetek mellett.
