Az 1970-es amerikai törvény, amely létrehozta a modern AML-bejelentési rendszert — készpénztranzakciós bejelentések, gyanús tevékenységi jelentések és ügyfél-nyilvántartás.
A Bank Secrecy Act (BSA) az 1970-ben elfogadott amerikai szövetségi törvény (31 U.S.C. § 5311 et seq.) — a modern AML-rendszer alapköve. Kötelezi az amerikai pénzügyi intézményeket nyilvántartás vezetésére, Currency Transaction Report (CTR) küldésére minden 10 000 USD feletti készpénztranzakciónál, Suspicious Activity Report (SAR) küldésére bűncselekményre utaló tranzakcióknál, valamint ügyfélátvilágítási program futtatására. A BSA volt az a sablon, amelyet a FATF később globális szintre általánosított.
Bármely intézményt, amelynek USA-levelezőbanki kapcsolata, USD-clearing hozzáférése vagy amerikai ügyfele van, közvetetten kötik a BSA-elvárások — a levelezőbanki szerződéseken és a FinCEN tanácsadói iránymutatásain keresztül. A strukturálás, a bejelentési küszöbök és az SAR-fogalmak, amelyek a BSA-ból erednek, sok nem-amerikai AML-programban és iparági tananyagban is megjelennek.
A Bucephalus tranzakció-monitoring szcenáriói lefedik a BSA-jellegű strukturálási, CTR-küszöbös és SAR-megfelelő bejelentési folyamatokat azon intézmények számára, amelyek AML-irányításában USA-levelezőbanki vagy USD-clearing kitettség van.
