A globális pénzmosás-, terrorizmusfinanszírozás- és proliferációfinanszírozás-elleni szabványokat alkotó kormányközi testület.
A Financial Action Task Force (FATF) — magyarul Pénzügyi Akciócsoport — az a kormányközi szabványalkotó testület, amely a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjesztésének (proliferáció) finanszírozása elleni globális küzdelem szabályait fekteti le. A G7 1989-ben hozta létre, székhelye Párizs; az OECD ad neki otthont, de önálló tagsággal és plenáris üléssel működik.
A FATF központi terméke a 40 ajánlás, az a globális minta, amelyhez minden nemzeti AML/CFT-rendszert mérnek. Az ajánlások többek között a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás bűncselekménnyé minősítését, az ügyfélátvilágítást, a nyilvántartás-vezetést, a gyanús tranzakciók bejelentését, a felügyeleti hatásköröket, a nemzetközi együttműködést, valamint a kijelölt nem pénzügyi vállalkozások és szakmák szabályozását fedik le.
Minden ajánláshoz részletes értelmező megjegyzések tartoznak; együtt képezik azt a technikai alapszintet, amelyet a tagországoktól elvárnak, hogy a nemzeti jogba átültessenek, és amelyet a felügyelet elvár, hogy a gyakorlatban is érvényesüljön.
A tagországokat kölcsönös értékelések során vizsgálják az ajánlások mentén — 8–10 évente készülő egymás közötti felülvizsgálatokon, amelyek értékelik mind a nemzeti szabályozás technikai megfelelését, mind annak tényleges hatékonyságát. A küszöb alatti eredmény az adott joghatóságot a FATF "fokozott megfigyelés alatt álló joghatóságok" listájára (közismertebb néven a "szürke lista") helyezheti — szélsőséges esetben pedig a "magas kockázatú joghatóságok" ("fekete lista") közé. Mindkét besorolás komoly következményekkel jár a határon átnyúló pénzügyi forgalomra, a levelezőbanki kapcsolatokra és a tőkepiaci hozzáférésre nézve.
Az ajánlások globális hatókörét kilenc FATF-stílusú regionális testület (FSRB) érvényesíti — például a MONEYVAL Európában, a GAFILAT Latin-Amerikában vagy az APG az ázsiai-csendes-óceáni térségben. Az FSRB-tagok elkötelezik magukat a FATF-szabványok mellett, és saját értékelési ciklust futtatnak a FATF Titkárságával összhangban.
Az EU AML/CFT-keretrendszere — az AMLD 6, az AML-rendelet (AMLR) és az új EU AML-hatóság (AMLA) — kifejezetten a FATF-ajánlásokra épül. Az európai felügyeletek és a nemzeti FIU-k a FATF-tipológiákat és kockázati kategóriákat használják a pénzügyi bűnözés-felderítés operatív szótáraként, az EU-intézmények pedig a tagállamokkal együtt egyetlen delegációként vesznek részt a FATF munkájában.
A Silbad védelmi platformjai a FATF-elveken nyugvó rendszerekhez illeszkednek — a Bucephalus AML- és tranzakció-monitoring szcenárióinak, a Marengo piaci visszaélés- és SFMA-detektálásának, valamint a Chetak forenzikus idővonal-rekonstrukciójának egyaránt FATF-tipológia-lefedettség az alapja.
