AT StGB (pénzmosás + csalás) (StGB §§ 165, 165a, 146-148a)

Mit jelent

Az osztrák AML-keret két oldala: a megelőzési oldalt az FM-GwG és kapcsolódó szektorszintű törvények biztosítják, a büntetőjogi oldalt a Strafgesetzbuch (StGB) megfelelő paragrafusai. A pénzmosási és csalási tényállások az AML-rendszer büntetőjogi végpontját adják.

Pénzmosás — §§ 165 és 165a StGB

• §165 — Geldwäscherei (pénzmosás): aki egy bűncselekményből származó vagyont elrejt, eredetét eltitkolja, az adatait hamisítja vagy ezeket a tetteket megkönnyíti. Alapbüntetés szabadságvesztés 3 évig, súlyosbított esetben (üzletszerűen, bűnszervezet keretében, vagy 50 000 EUR feletti vagyon esetén) 5-10 év.
• §165a — gondatlanság ("Fahrlässigkeit"): a nagyfokú gondatlanságból elkövetett pénzmosás is büntetendő — szabadságvesztés 1 évig vagy pénzbüntetés.
• Önmosás: Ausztriában 2010 óta önállóan büntethető — az alapbűncselekmény elkövetője a saját bevétele tisztára mosásáért is felelhet.
• Alapbűncselekmények: az AMLD VI átültetésével a §165 minden "Vorsatzdelikt"-re (szándékos bűncselekményre) vonatkozik — a régebbi katalógus megszűnt.

Csalás — §§ 146-148a StGB

• §146 — Betrug (csalás): az alapeset; megtévesztés haszonszerzési céllal, károkozással. Szabadságvesztés 6 hónapig, súlyosbított esetben (5 000 / 300 000 EUR feletti kár, üzletszerűség) 1-10 év.
• §147 — schwerer Betrug: hamis okirat használata, hamis tárgy átadása, magas összeg.
• §148 — gewerbsmäßiger Betrug: üzletszerű csalás.
• §148a — Betrügerischer Datenverarbeitungsmissbrauch: számítógépes csalás, online csalás (BEC-szerű minták), kártya-csalás technikai oldala. A 2024-es módosítás kibővítette az online tipológiákra (APP-csalás, deepfake-társalapú).

Vagyonelkobzás (Konfiskation)

A 2010-es osztrák büntetőjogi reform óta a "Konfiskation" (StGB §19a) lehetővé teszi a bűncselekményből származó vagyon és eszközök elkobzását. Az "Erweiterte Konfiskation" (kiterjesztett elkobzás) magas-küszöbű feltételezett-bűnös vagyon-tárgyakra is alkalmazható. A 2024/1260 EU-irányelv átültetése további erősítést hoz.