AT FM-GwG (Finanzmarkt-GwG)

Mit jelent

Az FM-GwG (Finanzmarkt-Geldwäschereigesetz) az osztrák AML-jog pénzügyi-szektorra vonatkozó fő végrehajtási törvénye, a BGBl I 118/2016-ban kihirdetve és rendszeresen módosítva. Az FM-GwG az EU AMLD 4 és AMLD 5 átültetésének osztrák pillére, és a pénzügyi piacok kötelezettjeire — bankok, biztosítók, befektetési szolgáltatók, fizetési intézmények, e-pénz-kibocsátók, kriptoeszköz-szolgáltatók — vonatkozik.

Hatókör és struktúra

Ausztriában a teljes AML-keret több törvényből áll össze:

• FM-GwG: a pénzügyi szektorra (BWG-szabályozott intézmények és kapcsolódó kötelezettek).
• GewO + UnlSchG: a kereskedelmi és nem-pénzügyi szektor (DNFBP — ingatlan, kereskedők, kaszinók) AML-szabályozása.
• WiEReG: a Wirtschaftliche-Eigentümer-Registergesetz, az osztrák UBO-regiszter törvénye — külön kezelve.
• StGB: a büntetőtörvénykönyv pénzmosási tényállásai (§§ 165, 165a).
• SanktG: a szankciós törvény, amely az EU- és UN-szankciók osztrák végrehajtási kerete.

Felügyelet

Az FMA (Österreichische Finanzmarktaufsicht) a pénzügyi-szektor AML/CFT-felügyeleti hatósága. Az osztrák FIU az A-FIU a Bundesministerium für Inneres szervezetén belül (BVT/DSN keret), Egmont-tag.

Főbb elvárások

• kockázatalapú megközelítés és Business-Wide Risk Assessment;
• CDD: ügyfél-azonosítás, UBO-azonosítás, kapcsolat célja;
• EDD magas-kockázatú joghatóságra, PEP-re, korrespondens-banki kapcsolatra;
• folyamatos monitoring és STR-bejelentés az A-FIU felé;
• kriptoeszköz-szolgáltatók (Virtuelle-Währungs-Dienstleister) regisztrációs kötelezettség és AML/CFT-megfelelés.