LT AML/CFT Law (PPTPNĮ)

Mit jelent

A Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (PPTPNĮ) a litván AML-jog fő törvénye. Az AMLD 4-5 átültetésével folyamatosan módosítva. Litvánia a Brexit után az EU egyik vezető fintech, e-money és payment institution-engedélyezési központja lett — a Lietuvos bankas több mint 100 EMI/PI-engedélyt adott ki, ami kiemelt AML-felügyeleti munkaterhet jelent.

Felügyelet

• Lietuvos bankas: a banki, fizetési, e-pénz és tőkepiaci szektor AML-felügyelete.
• FCIS (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba): a litván FIU a Pénzügyi Bűncselekmények Nyomozó Szolgálatának keretében; Egmont-tag.

Fintech-specifikum

• EMI/PI hub: a sanctions-evasion és a Wirecard-szerű "back-end" kockázatok kiemelt felügyeleti fókusz;
• Sanctions-environment: Belarusz-/Oroszország-szomszédos kockázat, kalinyingrádi front;
• Kriptoeszköz-szolgáltatók: Lietuvos bankas regisztráció kötelező; a 2022-es reformok jelentősen szigorították a feltételeket.