Strukturált viselkedési minta, amellyel szankcionált személyek vagy entitások hozzáférnek a globális pénzügyi rendszerhez — proxy-cégeken, harmadik országokon, kripto-csatornákon vagy hamisított dokumentumokon keresztül.
A szankciók megkerülése (sanctions evasion) azt a tudatosan strukturált magatartást jelenti, amellyel egy szankcionált személy, entitás vagy joghatóság hozzáférést szerez a globális pénzügyi rendszerhez vagy kereskedelemhez a szankciók megsértésével. A 2014 utáni orosz, a 2018 utáni iráni és a 2022 utáni kiterjesztett orosz szankciós program a megkerülési mintákat új szintre emelte, és a felügyeleti hatóságok (OFAC, EU, OFSI) jelentős végrehajtási akciókat indítottak.
Az OFAC 2022-es Russia-Belarus szankciós figyelmeztetése és a 2023-as 50% Rule-tisztázás, valamint az EBA 2024-es iránymutatása a pénzügyi szankciók megkerüléséről kifejezett elvárást támaszt: a kötelezetteknek nemcsak a közvetlen szankciós listán szereplő személyeket kell szűrniük, hanem a megkerülés tipológiájához illő mintákat is fel kell ismerniük. A felelősség az 50%-os tulajdoni szabály és a "control" definíciók teljes átláthatóságának biztosítását is magában foglalja.
A Bucephalus a szankciós szűrést a megkerülési tipológiákkal kombinálja: a hálózati struktúra, a földrajzi rezsim, a tranzakciós mintázat és a szankciós listák párhuzamos vizsgálata, fuzzy és fonetikus illesztéssel, tudatosan a "control" és "ownership" relációkra is figyelve. A szankciós megfelelés és a hatósági kommunikáció az intézménynél marad.
