A FATF szektorspecifikus iránymutatása a bankrendszer kockázatalapú megközelítésének operatív megvalósításához — gyakorlati standard a banki AML-funkciók működéséhez és a felügyeleti várakozásokhoz.
A FATF a 40 Recommendation általános elvein túl szektorspecifikus iránymutatásokat is közzétesz, amelyek a kockázatalapú megközelítés (RBA) operatív megvalósítását részletezik az adott szektor sajátosságaira. A bankrendszer számára a kulcs-dokumentum a Risk-Based Approach Guidance for the Banking Sector (2014), amelyet azóta tipológia-frissítésekkel és technológiai kiegészítésekkel egészítettek ki.
Az iránymutatás kettős célt szolgál: a banknak operatív útmutatót, a felügyeletnek pedig értékelési referenciát ad. Az EBA Guidelines on ML/TF Risk Factors (EBA/GL/2021/02 és frissítései) az európai értelmezést rögzíti és a tagállami felügyeletek (BaFin, ACPR, FCA, MNB, FMA, FINMA) ezt alkalmazzák gyakorlati felügyeleti elvárásaikban.
A Bucephalus tervezetten illeszkedik a FATF RBA-iránymutatás banki keretéhez: tipológia-szintű magyarázat, kockázat-arányos jelzéserősség, auditálható adatpontok és az MLRO döntési felelősségének tiszteletben tartása. A felügyeleti elvárásokkal való összhang dokumentálása az intézményi megfelelési funkció feladata.
