BE AML Law 2017 (Loi 18 sept. 2017)

Mit jelent

A belga AML-jog fő törvénye a Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et à la limitation de l'utilisation des espèces (Wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme). Az AMLD 4 átültetése volt; az AMLD 5 a 2020-as módosítás révén került be.

Felügyelet

• NBB / BNB (Nationale Bank van België / Banque nationale de Belgique): a banki és biztosítási szektor AML-felügyelete.
• FSMA (Financial Services and Markets Authority): a tőkepiaci szektor és kollektív befektetések felügyelete.
• CTIF-CFI (Cellule de Traitement des Informations Financières — Cel voor Financiële Informatieverwerking): a belga FIU; gyanús-tranzakció bejelentések fogadója; Egmont-tag.

Kötelezettek és sajátosságok

• hitelintézetek, fizetési és e-pénz-szolgáltatók;
• biztosítók, vagyonkezelők, befektetési vállalkozások;
• kriptoeszköz-szolgáltatók (a 2022-es módosítás óta NBB-regisztrációval);
• professzionális szolgáltatók (avocat, notaire, expert-comptable);
• kaszinók és online szerencsejáték-szervezők.

Készpénz-korlát

A belga törvény specifikus eleme a készpénz-tranzakciós tilalom — a professzionális kereskedés keretében 3 000 EUR feletti készpénzes fizetés tilos (ingatlan-vásárlásnál szigorúbb, közvetítő nélkül teljes tilalom). Ezt a korlátot az AMLR 2024 EU-szintűvé teszi 10 000 EUR-on.

UBO-regiszter

A belga UBO-regiszter (Registre UBO / UBO-register) az SPF Finances / FOD Financiën szervezetén belül működik, online elérhető. A 2022-es CJEU C-37/20 ítélet után a publikus hozzáférést itt is korlátozták — "intérêt légitime" igazolása szükséges.