MT PMLA (Prevention of Money Laundering Act)

Mit jelent

A Prevention of Money Laundering Act (Cap. 373) + Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (PMLFTR) a máltai AML-jog főtörvény és végrehajtási rendelete. Málta 2021. júniusában került fel a FATF grey list-re, amely jelentős nemzetközi reputációs hatást és lokális reformokat indított el. 2022. júniusában Málta lekerült a grey list-ről — az ICRG-akcióterv sikeres végrehajtása után.

Felügyelet

• FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit): a máltai FIU és integrált AML-felügyelet (kettős szerep — FIU + supervisor); Egmont-tag.
• MFSA (Malta Financial Services Authority): a banki, biztosítási, tőkepiaci és VASP-szektor prudenciális és piacintegritás-felügyelete (AML-szempontból a FIAU-val közösen).

FATF grey list 2021-2022 tanulság

• a UBO-regiszter pontosságának és valódiságának ellenőrzése jelentősen szigorodott;
• a tax-related ML és a "passport-for-investment" rezsim AML-kockázatainak külön kezelése;
• a kötelezettek képzési és belső kontroll-programja megerősítése;
• jelentős FIAU-bírságok és nyilvános közlemények az iparág figyelmeztetéseként.

VASP-szabályozás

Málta 2018-ban "Blockchain Island" pozícionálással korai keretrendszert (Virtual Financial Assets Act) vezetett be — ez a 2024-es MiCA + AMLR átültetés keretében új integrációba kerül. A VASP-felügyelet az MFSA + FIAU kombinációja.