FATF grey list / black list (ICRG list)

Mit jelent

A FATF két nyilvános listát vezet a stratégiai AML/CFT/CPF-hiányosságokkal rendelkező országokról:

• "Jurisdictions under Increased Monitoring" — közismerten "grey list": olyan országok, amelyek aktívan együttműködnek a FATF-fel az azonosított hiányosságok kijavításában, megegyezett akcióterv keretében. A lista negyedévente frissül.
• "High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action" — közismerten "black list": olyan országok, amelyekkel a FATF szerint erősített ellenintézkedés ("counter-measures") vagy magas EDD szükséges. Történelmileg ezen a listán Észak-Korea (DPRK) és Irán szerepelt.

Hogyan kerül egy ország a listára

A folyamatot az ICRG (International Co-operation Review Group) működteti: a FATF mutual evaluation során azonosított súlyos hiányosságok alapján indul, és formális FATF plenary döntéssel ér véget. A grey list-re kerülés nem szankció, hanem nyilvános monitoring; a black list-re kerülés esetén a FATF kifejezetten kérheti a tagországokat ellenintézkedések alkalmazására.

Gyakorlati hatás

• Globális bankok EDD-elvárása: a listás országokkal kapcsolatos ügyfelekre, levelezőbanki kapcsolatokra és tranzakciókra fokozott átvilágítás kötelező — ez gyakorlatilag növekvő tranzakciós költséget és súrlódást jelent.
• EU "high-risk third countries": az EU saját jegyzéket vezet a magas-kockázatú harmadik országokról (Commission Delegated Regulation 2016/1675), amely jelentős részben a FATF-listára épül, de nem azonos vele.
• Befektetési és fejlesztési források: az IMF és a Világbank értékeli a listás státuszt, ami a hitelfeltételeket befolyásolhatja.
• Reputációs hatás: a listás státuszt a piaci szereplők erős negatív jelzésnek tekintik.

Lekerülés

A lekerüléshez az országnak végre kell hajtania az ICRG-akciótervet, és on-site látogatáson kell igazolnia a fenntartható javulást. Történelmileg az átlagos lekerülési idő a grey list-ről 2-3 év.