FATF kölcsönös értékelés (Mutual Evaluation)

Mit jelent

A FATF mutual evaluation egy tagország AML/CFT/CPF-rendszerének szisztematikus peer review-ja: a FATF (vagy regionális megfelelője — pl. MONEYVAL Európa számára) szakértői csapata hivatalosan értékeli az ország jogszabályi keretét és a rendszer tényleges működését. A folyamat 4. értékelési körének ideje alatt vagyunk (FATF Methodology 2013, frissítések), az 5. kör 2024-től kezdődik.

Két dimenzió

• Technikai megfelelőség (technical compliance): a FATF 40 Recommendation-jának jogi és intézményi átvételét értékeli. Minden ajánlás 4 fokozatú minősítést kap: Compliant (C), Largely Compliant (LC), Partially Compliant (PC), Non-Compliant (NC).
• Hatékonyság (effectiveness): 11 Immediate Outcome mentén értékeli, hogy a rendszer a gyakorlatban működik-e — pl. IO.1: kockázat-megértés és koordináció, IO.4: a kötelezettek jól alkalmazzák-e az AML-intézkedéseket, IO.7: ML-bűncselekmény kivizsgálása és bíróság elé állítása. Mindegyik IO 4 fokozatú minősítést kap: High, Substantial, Moderate, Low.

Folyamat

A folyamat tipikusan 12-18 hónapos: önértékelés benyújtása, on-site látogatás, jelentés-tervezet, discussion at FATF plenary, közzététel. A jelentés és a kapcsolódó follow-up riportok nyilvánosan elérhetők a FATF/MONEYVAL honlapján. Az EU AMLA fokozott szerepet kap az európai országok mutual evaluation-jában az AMLR-keret hatályba lépésével.

Következmények

A gyenge értékelés (sok PC/NC vagy Moderate/Low) alapot adhat a FATF grey list-re helyezésre — ez jelentős reputációs és piaci hatást gyakorol az országra: a globális bankok megemelt EDD-t alkalmaznak az ország ügyfeleire, a befektetői megítélés romlik, és a fejlesztési források szűkülhetnek. A javító akcióterv ("ICRG action plan") végrehajtása 1-3 év, a sikertelen akcióterv black list-re vezethet.