Nemzeti kockázatértékelés (NRA)

Mit jelent

Az NRA (National Risk Assessment) egy ország pénzmosási, terrorizmusfinanszírozási és proliferáció-finanszírozási kockázatainak hivatalos, állami szintű értékelése. A FATF Recommendation 1 minden tagországnak előírja az NRA elkészítését, rendszeres frissítését, és — releváns mértékben — nyilvánossá tételét. Az AMLD V Art. 7 és az AMLR 2024 megerősíti az EU-tagországok számára.

Mit tartalmaz

• Fenyegetés-elemzés (threat): mely bűnözői csoportok, tipológiák és előbűncselekmények aktívak az országban; mekkora vagyon-tömegről beszélünk.
• Sebezhetőség-elemzés (vulnerability): mely szektorok, termékek, csatornák és földrajzi területek a legkitettebbek.
• Maradék kockázat: a meglévő kontrollok érvényesülése után fennmaradó kockázati szint.
• Akcióterv: a felügyelet, a jogalkotó és a kötelezettek szintjén szükséges lépések.

Hogyan használja az intézmény

Az intézményi RBA kötelezően támaszkodik az NRA megállapításaira: ha az NRA egy szektort vagy termékkört magas kockázatúnak minősít, a kötelezett nem teheti az intézményi kockázatértékelésében alacsony kockázatúvá külön indoklás nélkül. Ez a "national risk assessment as floor" elv.

Kapcsolódó dokumentumok

A magyar NRA-t a NAV PEII koordinálja, az osztrák FMA-t a BMF, a német BaFin a Pénzügyminisztérium közös munkájával. A FATF mutual evaluation report jellemzően értékeli, hogy az NRA-folyamat megfelelő-e (Immediate Outcome 1).