Az olasz pénzmosás-elleni törvényerejű rendelet — az EU AMLD 3-5 átültetése; UIF + Banca d'Italia + Guardia di Finanza háromágú felügyelettel.
Az olasz D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 ("Decreto Antiriciclaggio") az olasz AML-jog fő végrehajtási normája. Az AMLD 3 átültetése volt eredetileg, az AMLD 4 a 2017/90 D.Lgs. és az AMLD 5 a 2019/125 D.Lgs. módosításokon keresztül került be. Az AMLR 2024 hatályba lépésével a D.Lgs. 231/2007 részleges felváltása várható.
Olaszországban a klasszikus pénzmosás-elleni keret kiegészül a D.Lgs. 231/2001 (külön rendelet, ne keverjük 231/2007-tel) szervezeti felelősségi rendszerével: a vállalat büntetőjogi felelősséget visel meghatározott bűncselekményekért (köztük pénzmosás, korrupció), kivéve ha "Modello 231" megfelelőségi rendszert működtet. A két 231-es jogszabály együtt komplex AML-megfelelőségi környezetet képez az olasz vállalatok számára.
A kötelezettek köre széleskörű — hitelintézetek, fizetési és biztosítási szolgáltatók, befektetési vállalkozások, kriptoeszköz-szolgáltatók (a 2017-es módosítás óta), professzionális szolgáltatók (notaio, commercialista, ügyvéd) és magasértékű kereskedők. Az olasz UBO-regiszter ("Registro dei titolari effettivi") 2024-ben került operatív állapotba az infocamere rendszerében.
A Silbad-platform az olasz pénzügyi szektor — különösen a banki és kriptószolgáltatói — AML-megfelelőségi munkáját támogatja: tipológia-szintű jelzések UIF SOS-előkészítéshez, Modello 231 szervezeti felelősségi keretbe illeszkedően. A felügyeleti kommunikáció és a jogi minősítés az intézménynél marad.
