Magas közéleti pozíciót betöltő vagy korábban betöltött személy és közvetlen környezete — kötelező EDD-kategória magas korrupciós kockázat miatt.
A PEP (Politically Exposed Person) olyan természetes személy, aki magas közéleti pozíciót tölt be vagy a közelmúltban betöltött, valamint az ehhez közvetlenül kapcsolódó családtagok és üzleti partnerek. A definíció a magas korrupciós és vesztegetési kockázat miatt kapott külön szabályozási kategóriát.
A FATF Recommendation 12 mindhárom kategóriára EDD-t ír elő. Az AMLR 2024 megerősíti és bővíti a definíciót, és külön kezeli a politikai pártokat mint PEP-kontextust.
A szabályozás a PEP közvetlen családtagjaira (házastárs, élettárs, gyermekek, szülők) és közvetlen üzleti partnereire (közös cég, közös számla, közös vagyonkezelési struktúra) is kiterjeszti az EDD-kötelezettséget. A "post-PEP" időablak (mióta egy korábbi PEP már nem tölti be a pozíciót) tagállamonként eltérő — jellemzően 12-24 hónap, után kockázatalapú értékeléssel.
A PEP-szűrés kereskedelmi adatszolgáltatók (Refinitiv World-Check, LSEG, Dow Jones, Sayari, ComplyAdvantage) és nemzeti vagyon-nyilatkozati nyilvántartások kombinációjával történik. A folyamatos monitoring fontos: egy ügyfél PEP-státuszt kaphat utólag is, és az intézménynek visszamenőleg felül kell vizsgálnia a kapcsolatot.
A Bucephalus PEP-szűrése EU-, OFAC-, UN- és kereskedelmi adatbázisokat párhuzamosan futtatja, fuzzy és fonetikus illesztéssel, post-PEP időablak-kezeléssel és visszamenőleges felülvizsgálati munkafolyamattal.
