RO Law 129/2019 (Legea AML)

Mit jelent

A Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului a román AML-jog fő törvénye. Az AMLD 4-5 egyidejű átültetését biztosította, modernizálva a korábbi 656/2002-es törvényt. A 2024-es módosítások a CJEU C-37/20 ítéletet és a sanctions-environment elvárásokat ültették be.

Felügyelet

• BNR (Banca Naţională a României): a banki és fizetési szektor AML-felügyelete.
• ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară): a tőkepiaci, biztosítási és magán-nyugdíj-szektor AML-felügyelete.
• ONPCSB (Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor): a román FIU; gyanús-tranzakció bejelentések fogadója; Egmont-tag.

Sajátosságok

• UBO-regiszter (Registrul Beneficiarilor Reali) az ONRC keretében;
• kriptoeszköz-szolgáltatók ASF-regisztrációval;
• sanctions-environment kiemelt fókusz (Ukrajna, Moldova-szomszéd, Fekete-tenger).