PL AML Act 2018 (Ustawa AML)

Mit jelent

A Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu a lengyel AML-jog fő törvénye. Az AMLD 4 átültetése volt, az AMLD 5 a 2021-es módosítás révén került be. Lengyelország 2022 óta a NATO és az EU keleti frontvonalának kulcsa, ami a sanctions-evasion és az ukrán AML-együttműködési kontextus kiemelt felügyeleti prioritást ad.

Felügyelet

• KNF (Komisja Nadzoru Finansowego): a banki, biztosítási, fizetési és tőkepiaci szektor AML-felügyelete; a lengyel pénzügyi felügyeleti hatóság.
• GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej): a lengyel FIU a Pénzügyminisztérium keretében; gyanús-tranzakció bejelentések fogadója; Egmont-tag.

Sajátosságok

• UBO-regiszter (CRBR — Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych): 2019 óta működik; a 2022-es CJEU C-37/20 után a publikus hozzáférés korlátozva.
• Kriptoeszköz-szolgáltatók: 2021 óta KNF-regisztráció kötelező; a Mt.Gox utáni kelet-európai kripto-piac jelentős részben Lengyelországban koncentrálódik.
• Sanctions-environment: az ukrán háború és a 11-15. EU-szankciós csomag végrehajtása kiemelt KNF-prioritás. A "trade pivot" Belarusz-/Oroszország-felé történő kezelése aktív felügyeleti téma.