Az AML-rendszer központi nemzeti hatósága: fogadja az STR-ekt, elemzi a gyanús tranzakciókat, és továbbítja a bűnüldözés vagy nemzetbiztonság felé — minden FATF-tagország kötelezően létrehozza.
A FIU (Financial Intelligence Unit) minden FATF-tagország által kötelezően létrehozandó nemzeti központi hatóság, amely a pénzügyi szektor STR/SAR-bejelentéseit fogadja, elemzi, és — gyanú megerősítése esetén — továbbítja a bűnüldözés, ügyészség vagy nemzetbiztonság felé. A FATF Recommendation 29 az alapja, az EU-szabályozásban az AMLD VI rögzíti.
A FIU-k 1995 óta az Egmont Groupban koordinálnak: a tagság feltétele FATF-konform működés, az Egmont biztos csatorna a határon átnyúló információcseréhez. A magyar PEII, az osztrák A-FIU és a svájci MROS mind Egmont-tagok. Az Egmont Secure Web (ESW) a tagok közötti formalizált adatmegosztási csatorna.
A FIU bemenete: STR/SAR-bejelentések, készpénz-tranzakciós jelentések (CTR), határátlépési készpénz-bejelentések, és — egyre inkább — adóhatósági, vám- és vagyon-nyilvántartási adatok. Kimenete: operatív vagy stratégiai elemzés. Az operatív elemzés konkrét ügyhöz, az stratégiai elemzés tipológiákhoz, trendekhez és vörös zászlóhoz kapcsolódik. Az intézmény a saját bejelentéseiről visszacsatolást ritkán kap — ez ismert rendszerszintű súrlódás.
Az EU 2025-tól létrehozza az AMLA-t (Anti-Money Laundering Authority, Frankfurt), amely a nemzeti FIU-k és felügyeletek koordinatív és — bizonyos nagykockázatú intézményeknél — közvetlen felügyeleti szerve. Az AMLA nem váltja le a nemzeti FIU-kat, hanem felügyeli az együttműködésüket és működteti a központi EU-szintű elemzési platformot.
A Bucephalus az STR-előkészítést úgy strukturálja, hogy az intézmény goAML- vagy FinCEN-formátumba közvetlenül átemelhető narrative-ot, idővonalat és bizonyíték-listát kapjon — a FIU-val való formális kommunikáció és az intézményi AML-tisztségviselő döntési felelőssége nem változik.
