Counter Financing of Terrorism — a terrorista cselekmények és terrorszervezetek pénzügyi forrásainak felderítése, megzavarása és megakadályozása.
A CFT (Counter Financing of Terrorism) a FATF és az EU-szabályozás kanonikus kerete azoknak a pénzügyi áramlásoknak a felderítésére és megzavarására, amelyek terrorista cselekmények vagy terrorszervezetek finanszírozására szolgálnak. A FATF Recommendations 5–8. ajánlásai foglalkoznak vele kifejezetten; az EU az AMLD-irányelvek és az AMLR egységes rendelet keretében ülteti át a tagállami jogba.
A pénzmosás (ML) bűncselekményből származó vagyon legitimálását próbálja megakadályozni — a pénz forrása definíciósan illegális. A CFT viszont olyan finanszírozási mintázatokra fókuszál, amelyek akár tisztán legális forrásból is származhatnak: jótékonysági adományokból, vállalati bevételekből, magán-megtakarításokból, hawala-jellegű informális átutalásokból. Az AML és a CFT operatívan közös szabályozási kereten dolgozik (KYC, gyanús bejelentés, szankciós szűrés), de a detektálási logika eltérő: a CFT esetén nem a forrás mosási volumen, hanem a címzettek, a finanszírozási folyosók és a szankciós listákon szereplő szervezetek jelentik a fókuszt.
A Bucephalus AML/CFT-megfelelés szabálykészletei a FATF Recommendations 5–8 logikáját és az EU AMLR-elvárásokat egyaránt lefedik — alacsony értékű, szétszórt finanszírozási mintázatok, szankciós szűrés és NPO-kockázati profilok tervezetten beépítve.
