ES Ley 10/2010 (Ley AML/CFT)

Mit jelent

A Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo a spanyol AML-jog fő törvénye. Az AMLD 3 átültetése volt eredetileg, jelentős módosításokat hozott a Real Decreto 304/2014 (végrehajtási rendelet) és a Real Decreto-ley 7/2021, amely az AMLD 5 átültetését biztosította.

Felügyelet

• SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales): a spanyol FIU és integrált AML-felügyelet. Egmont-tag. A Banco de España szervezeti keretén belül működik, de funkcionálisan független.
• Banco de España: a banki és pénzügyi szektor prudenciális felügyelete; az AML-szektorszintű ellenőrzést a SEPBLAC-kel közösen végzi.
• CNMV: a tőkepiaci szereplők felügyelete.
• DGSFP: a biztosítási és nyugdíjpénztári szektor felügyelete.

RD 304/2014 — végrehajtási rendelet

A Real Decreto 304/2014 részletezi a Ley 10/2010 alkalmazását: kötelezettek köre, CDD-elemek, EDD-feltételek, belső szabályzat tartalma, képzési kötelezettség, bejelentési formátum. A végrehajtási rendelet rendszeres frissítésen megy keresztül a FATF mutual evaluation és az EU-szabályozás változásai szerint.

Kötelezettek köre

• hitelintézetek, fizetési és e-pénz-szolgáltatók;
• biztosítók, vagyonkezelők, befektetési vállalkozások;
• kriptoeszköz-szolgáltatók (a 2021-es módosítás óta);
• ügyvédek, közjegyzők (notarios), könyvelők, ingatlanügynökök;
• kaszinók és online szerencsejáték-szervezők;
• magasértékű árukereskedők és műkincs-kereskedők.

Spanyol specifikum — UBO-regiszter

A spanyol UBO-regiszter ("Registro de Titularidad Real") két szinten működik: a közjegyzői hálózat saját adatbázisa ("Base de Datos de Titularidad Real" — BDTR) és a cégbíróság (Registro Mercantil) regisztere. A 2022-es CJEU C-37/20 ítélet után a publikus hozzáférést Spanyolországban is korlátozni kellett.