A holland pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési törvény — DNB + AFM kettős felügyelet és FIU-Nederland; az ING és ABN AMRO bírság-ügyek által formált gyakorlat.
A Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, 2008) a holland AML-jog fő törvénye. Az AMLD 3 átültetése volt eredetileg, a 2018-as Implementatiewet hozta be az AMLD 4 elemeit, a 2020-as módosítás az AMLD 5-öt. A holland AML-gyakorlatot az elmúlt évtized nagy bírság-ügyei — ING (2018, 775 millió EUR), ABN AMRO (2021, 480 millió EUR) — jelentősen formálták.
A Wwft kötelezettek köre a tipikus EU-felépítést követi: hitelintézetek, fizetési és e-pénz-szolgáltatók, biztosítók, befektetési vállalkozások, kriptoeszköz-szolgáltatók (Aanbieders van cryptodiensten, 2020 óta DNB-engedéllyel), ügyvédek, notarisok, accountantok, ingatlanügynökök, kaszinók, magasértékű árukereskedők.
Hollandia két regisztert vezet:
A Wwft "ongebruikelijke" (szokatlan) tranzakció-bejelentési kategóriát alkalmaz — ez szélesebb, mint az EU-szintű "gyanús" küszöb. A FIU-Nederland a beérkezett UTM-eket saját értékelést követően minősíti "verdachte" (gyanús) kategóriává és továbbítja a bűnüldözésnek.
A Silbad-platform a holland banki és fizetési szektor (különös tekintettel a globális ING-csoportra és a jelentős EU-clearing-volumenre) AML-munkáját támogatja. A Bucephalus tipológia-rétege a DNB/AFM elvárásokhoz, illetve a "ongebruikelijke" + "verdachte" kétlépcsős jelentési kerethez kalibrálható.
