SE Money Laundering Act (SFS 2017:630)

Mit jelent

A Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism a svéd AML-jog fő törvénye. Az AMLD 4 átültetése volt, az AMLD 5 a 2020-as módosítás révén került be. A 2018-2020-as Swedbank-Estonia és Danske-Estonia botrányok jelentős hatást gyakoroltak a svéd AML-felügyelet szigorítására és a Nordic-Baltic regionális kockázat-felismerésre.

Felügyelet

• Finansinspektionen (FI): a banki, biztosítási, fizetési és tőkepiaci szektor AML-felügyelete. A 2020-as Swedbank-bírság (4 milliárd SEK) az európai AML-felügyeleti történet egyik legnagyobb tétele volt.
• Polismyndigheten — Finanspolisen: a svéd FIU a rendőrség keretében működik; gyanús-tranzakció bejelentések fogadója; Egmont-tag.
• Sektorszintű felügyeletek: Spelinspektionen (szerencsejáték), Fastighetsmäklarinspektionen (ingatlan), Revisorsinspektionen (audit).

Sajátosságok

• Nordic-Baltic regionális kockázat: a 2018-as Danske-feltárás után a svéd felügyelet kifejezett figyelmet fordít a balti országbani fióktelepek és levelezőbanki kapcsolatokra.
• Kriptoeszköz-szolgáltatók: Finansinspektionen-regisztrációval kötelezettek; a 2024-es módosítás kiterjesztette a felügyeletet.
• UBO-regiszter: Bolagsverket (cégbíróság) keretében működik; a 2022-es CJEU C-37/20 után publikus hozzáférés korlátozott.