CZ Act No. 253/2008 (AML zákon)

Mit jelent

A Zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a cseh AML-jog fő törvénye. Eredetileg az AMLD 3 átültetése volt; az AMLD 4 a 2017-es, az AMLD 5 a 2021-es módosítással került be.

Felügyelet

• ČNB (Česká národní banka): a banki, biztosítási, fizetési és tőkepiaci szektor AML-felügyelete.
• FAÚ MF (Finanční analytický úřad): a cseh FIU a Pénzügyminisztérium keretében; gyanús-tranzakció bejelentések fogadója; Egmont-tag.

Sajátosságok

• Kriptoeszköz-szolgáltatók: 2021 óta FAÚ-regisztráció kötelező; Csehország nyitottabb kripto-szabályozási környezet, ami AML-figyelmet igényel.
• UBO-regiszter: Evidence skutečných majitelů (ESM) 2018 óta működik; 2022-es módosítás teljes körűvé tette.
• Készpénz-korlát: 270 000 CZK (~10 000 EUR) feletti készpénzes fizetés tilos professzionális tranzakciónál.