LV AML Law (NILLTPFNL)

Mit jelent

A Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFNL) a lett AML-jog fő törvénye. A 2018-as ABLV Bank-bukás — a FinCEN Section 311 alkalmazása "primary money laundering concern" miatt — a lett bankrendszer és felügyelet teljes átszervezését indította el. A "non-resident banking" üzletág gyakorlatilag eltűnt, a felügyelet drasztikusan szigorodott.

Felügyelet

• Latvijas Banka (LB): a 2023-as fúzió után a banki és pénzügyi szektor egyesített felügyelete (a korábbi FKTK-funkciókat átvette).
• FID (Finanšu izlūkošanas dienests): a lett FIU; gyanús-tranzakció bejelentések fogadója; Egmont-tag.

2018-as reform tanulsága

• ABLV bukása: globális reputációs sokk, jelentős banki konszolidáció;
• a "non-resident banking" üzletág kötelező felülvizsgálata, kockázatos szegmensek lebontása;
• megerősített levelezőbanki due diligence az EUR/USD-clearing megőrzéséhez;
• a FATF/MONEYVAL aktív monitoring és kötelező akcióterv.