A finn pénzmosás-elleni törvény (444/2017) — az AMLD 4 átültetése; Finanssivalvonta felügyelet és RAP (Rahanpesun selvittelykeskus) FIU.
A Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017) a finn AML-jog fő törvénye. Az AMLD 4 átültetése volt, az AMLD 5 a 2020-as módosítás révén került be. Finnország 2024 óta a NATO és a sanctions-environment új EU-frontvonalán van — az orosz szankciós végrehajtás és a határmenti AML-kockázat (mule-recruitment, sanctions evasion) a felügyeleti prioritás.
Finnország 1300+ km hosszú orosz határt és aktív Russia-Belarus szankciós végrehajtási hatáskört működtet. A 2022-es szankciós csomagok után a Fiva-elvárások konkrétan kezelik a sanctions-evasion és a "trade pivot" kockázatokat. A kriptoeszköz-szolgáltatók (Virtuaalivaluutan tarjoaja) Fiva-regisztrációval kötelezettek a 2019-es Laki virtuaalivaluutan tarjoajista alapján.
A Silbad-platform a finn banki és fizetési szektor AML-monitoringját támogatja — kiemelten az orosz határhoz kapcsolódó sanctions-evasion mintákra és a kripto-fiat híd kockázatokra a Fiva-elvárások mentén.
